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1月3日，河北銀保監(jiān)局對外披露《河北省銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員年度履職監(jiān)管評價辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》明確，評價結(jié)論分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次。高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監(jiān)管機構(gòu)可依照有關(guān)規(guī)定建議上一級管理機構(gòu)或組織人事主管單位撤換該高管人員。

《辦法》指出，履職監(jiān)管評價是指監(jiān)管機構(gòu)在日常監(jiān)管的基礎(chǔ)上，根據(jù)監(jiān)管工作需要，自主選擇評價對象，對銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)高管人員任職期間的履職行為進行持續(xù)性監(jiān)管，并按照規(guī)定程序作出評價結(jié)論的監(jiān)管行為。

從評價方式來看，主要通過查閱相關(guān)資料、書面征詢相關(guān)功能監(jiān)管處室意見、對多種來源獲得的日常監(jiān)管信息的匯總，作出年度履職監(jiān)管評價結(jié)論。必要時，可進行現(xiàn)場檢查或結(jié)合座談、走訪、列席會議等方式，以及調(diào)閱銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)年度經(jīng)營目標(biāo)分解情況、高管人員履職報告等材料。《辦法》明確了監(jiān)管信息的具體來源有七個途徑：包括現(xiàn)場檢查資料，非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析，準(zhǔn)入管理系統(tǒng)信息，來訪、舉報、投訴事項，相關(guān)功能監(jiān)管處室掌握的其他信息，內(nèi)外部審計部門的審計報告和監(jiān)管機構(gòu)從其他渠道獲得的信息。評價時間可根據(jù)監(jiān)管工作情況選擇在次年的6月底以前完成。

從評價程序來看，以各監(jiān)管部門為單位成立評價小組，按照制定的評價方案實施監(jiān)管評價。根據(jù)高管人員目標(biāo)完成情況、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管及日常監(jiān)管情況，從其依法履職情況、重點風(fēng)險防控、監(jiān)管配合程度、發(fā)展轉(zhuǎn)型及履行社會職責(zé)、內(nèi)控管理、經(jīng)營指標(biāo)及監(jiān)管目標(biāo)完成情況等方面進行全面評價。日常監(jiān)管中對高管人員進行的質(zhì)詢談話、約見談話等有風(fēng)險提示或監(jiān)管要求的內(nèi)容，可視整改情況列入履職評價。

《辦法》還要求，高管人員履職監(jiān)管評價被確定為基本稱職等次的，監(jiān)管機構(gòu)可依照有關(guān)規(guī)定對該高管人員和其任職機構(gòu)采取相關(guān)措施，包括監(jiān)管談話、責(zé)令限期改正、針對所存在的問題進行現(xiàn)場檢查和監(jiān)管機構(gòu)認為必要的其他監(jiān)管措施等。值得注意的是，高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監(jiān)管機構(gòu)可依照有關(guān)規(guī)定建議上一級管理機構(gòu)或組織人事主管單位撤換該高管人員。

《辦法》自印發(fā)之日起施行。《河北省銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員年度履職監(jiān)管評價辦法(試行)》(冀銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕10號)同時廢止。

標(biāo)簽： 高管人員 現(xiàn)場檢查 金融機構(gòu)