反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)作為制定反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)，通過開展互評(píng)估敦促各成員國落實(shí)國際標(biāo)準(zhǔn)，以此促進(jìn)在全球范圍內(nèi)有效打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。互評(píng)估結(jié)果對(duì)被評(píng)估國家的金融和經(jīng)濟(jì)具有重大影響，隨著國際金融和跨國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，F(xiàn)ATF互評(píng)估倍受重視。為確保互評(píng)估核心要素一致，幫助評(píng)估機(jī)構(gòu)科學(xué)有效地開展互評(píng)估，2022年9月，F(xiàn)ATF發(fā)布了《互評(píng)估和后續(xù)行動(dòng)通用程序》。

【資料圖】

出臺(tái)背景

FATF是全球反洗錢和反恐怖融資國際標(biāo)準(zhǔn)制定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，持續(xù)監(jiān)測(cè)全球范圍內(nèi)反洗錢和反恐怖融資體系。FATF及其成員國、國際貨幣基金組織和世界銀行等國際金融機(jī)構(gòu)均可成為互評(píng)估主導(dǎo)機(jī)構(gòu)。目前，反洗錢和反恐怖融資評(píng)估機(jī)構(gòu)正在按照FATF的2012標(biāo)準(zhǔn)和 2013方法對(duì)FATF成員進(jìn)行第四輪互評(píng)估。原則上，F(xiàn)ATF成員國和國際金融機(jī)構(gòu)的評(píng)估程序應(yīng)與FATF相同或相近，但因程序安排具有一定的靈活性，且評(píng)估機(jī)構(gòu)主體又各不相同，為使互評(píng)估結(jié)果更易于被接受，極大體現(xiàn)互評(píng)估的公平性、一致性和權(quán)威性，需要一套核心要素程序作為所有評(píng)估機(jī)構(gòu)互評(píng)估的通用規(guī)范。基于此背景，F(xiàn)ATF出臺(tái)了《互評(píng)估和后續(xù)行動(dòng)通用程序》(以下簡稱“通用程序”)，所有評(píng)估機(jī)構(gòu)以該程序?yàn)榛A(chǔ)開展互評(píng)估。FATF依據(jù)國際和各國形勢(shì)變化對(duì)通用程序進(jìn)行調(diào)整以持續(xù)應(yīng)對(duì)新風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估程序隨通用程序的更新及時(shí)進(jìn)行變更。

內(nèi)容概述

(一)互評(píng)估準(zhǔn)備。人員方面。評(píng)估機(jī)構(gòu)以評(píng)估所需的專業(yè)知識(shí)為基點(diǎn)選擇評(píng)估員，與專家一起組成評(píng)估組。評(píng)估員選取標(biāo)準(zhǔn)除了要精通FATF標(biāo)準(zhǔn)且參加過互評(píng)估培訓(xùn)外，還要綜合考慮專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和技能、語言、法律背景以及區(qū)域特征。在互評(píng)估過程中，評(píng)估員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成對(duì)被評(píng)估單位提交的資料審查、現(xiàn)場(chǎng)考察、評(píng)估、報(bào)告起草和會(huì)議討論等工作，F(xiàn)ATF秘書處負(fù)責(zé)互評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)告及流程審議工作。評(píng)估機(jī)構(gòu)要對(duì)被評(píng)估國家的代表團(tuán)進(jìn)行培訓(xùn)，使其了解互評(píng)估流程和需要提交的資料。

考察前準(zhǔn)備工作。要求被評(píng)估國向評(píng)估機(jī)構(gòu)提供與技術(shù)合規(guī)性和有效性有關(guān)的所有信息，對(duì)有效性11個(gè)直接結(jié)果需逐項(xiàng)說明解決方法，通過資料、數(shù)據(jù)和案例全面闡述和證明防范反洗錢和反恐怖融資措施的有效性，也可向與被評(píng)估國有過合作的FATF其他成員征詢?cè)搰姆聪村X與反恐怖融資情況。評(píng)估組應(yīng)根據(jù)被評(píng)估國提供的相關(guān)資料進(jìn)行技術(shù)合規(guī)性初審，初審時(shí)僅考慮現(xiàn)行或即將生效的法律法規(guī)及為此采取的反洗錢和反恐怖融資有效措施，對(duì)于評(píng)估組提出的建議立即落實(shí)的也納入考慮范疇。

(二)實(shí)地考察。開展實(shí)地考察主要有以下工作：一是評(píng)估組召開初次籌備會(huì)；二是到被評(píng)估國開展實(shí)地考察，圍繞既定事項(xiàng)召開被評(píng)估國考察啟動(dòng)會(huì)和商討會(huì)，就評(píng)估內(nèi)容和需要求證的問題與相關(guān)部門機(jī)構(gòu)或個(gè)人面談，間或評(píng)估組內(nèi)部討論互評(píng)估進(jìn)展和考察的側(cè)重點(diǎn)等事項(xiàng)；三是評(píng)估人員根據(jù)評(píng)估考察中發(fā)現(xiàn)的主要問題、評(píng)級(jí)情況和改進(jìn)建議，起草互評(píng)估草案。最后召開考察總結(jié)會(huì)，評(píng)估組向被評(píng)估國家通報(bào)并提供書面調(diào)查結(jié)果。

(三)報(bào)告審議及發(fā)布。報(bào)告審議。在現(xiàn)場(chǎng)訪問結(jié)束后和互評(píng)估報(bào)告討論前應(yīng)按照FATF程序中的附錄1和附錄2上所載事項(xiàng)完成相關(guān)工作。評(píng)估組圍繞調(diào)查結(jié)果、初評(píng)和建議進(jìn)一步完善互評(píng)估報(bào)告草案，評(píng)估組按照標(biāo)準(zhǔn)模式將修改后草案和執(zhí)行摘要發(fā)給審查人和被評(píng)估國。雙方舉行會(huì)議對(duì)互評(píng)估報(bào)告和執(zhí)行摘要草案討論，就技術(shù)合規(guī)或有效性問題的重大分歧進(jìn)行磋商。FATF成員、國際金融機(jī)構(gòu)和來自評(píng)估機(jī)構(gòu)以外的專家采用FATF評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量和一致性審查。之后，秘書處編制一份(通常是5至7個(gè))重點(diǎn)問題及關(guān)鍵問題清單，在全體會(huì)議討論前兩周發(fā)給所有代表團(tuán)。

全體會(huì)議。召開由各成員國代表參加的全體會(huì)議，討論互評(píng)估報(bào)告和執(zhí)行摘要(特別是關(guān)鍵問題清單)，最后提交全體會(huì)議通過。

報(bào)告發(fā)布。會(huì)后評(píng)估機(jī)構(gòu)根據(jù)全體會(huì)議同意事項(xiàng)對(duì)相關(guān)文件進(jìn)行修改。報(bào)告修訂版經(jīng)被評(píng)估國確認(rèn)后，評(píng)估機(jī)構(gòu)把報(bào)告的最終版本提交給FATF秘書處。在完成質(zhì)量和一致性最后審查后，F(xiàn)ATF在其網(wǎng)站上發(fā)布相關(guān)報(bào)告。

(四)后續(xù)行動(dòng)。所有成員國要嚴(yán)格遵循FATF后續(xù)程序。后續(xù)行動(dòng)應(yīng)包括定期跟進(jìn)和加強(qiáng)后續(xù)行動(dòng)。對(duì)于技術(shù)合規(guī)性，若一個(gè)國家技術(shù)合規(guī)性評(píng)級(jí)出現(xiàn)8個(gè)以上“不合規(guī)”或“部分合規(guī)”，或核心技術(shù)合規(guī)性評(píng)級(jí)出現(xiàn)1個(gè)以上“不合規(guī)”或“部分合規(guī)”，則該國將受到加強(qiáng)的后續(xù)行動(dòng)；對(duì)于有效性，若一個(gè)國家11個(gè)有效性評(píng)估中出現(xiàn)7個(gè)以上“低”或“中等”，或?qū)?1個(gè)有效性結(jié)果中4個(gè)以上“低”，則將該國接受強(qiáng)化隨訪。后續(xù)流程主要內(nèi)容是被評(píng)估國采取措施解決互評(píng)估指出的缺陷，按照建議進(jìn)行整改后提請(qǐng)重新評(píng)估。

相關(guān)啟示

(一)盡快完成新一輪國家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。我國曾在2017年完成一次國家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)為本國際新標(biāo)準(zhǔn)，我國有必要適時(shí)完成新一輪國家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以便有效地識(shí)別分析評(píng)估目前國家面臨及潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)確定監(jiān)管導(dǎo)向，進(jìn)一步檢驗(yàn)法規(guī)體系的適用性和完備性，有針對(duì)性地引導(dǎo)相關(guān)部門和行業(yè)確定監(jiān)管重點(diǎn)和范圍，合理配置相關(guān)資源，為我國順利通過2024年后續(xù)互評(píng)估奠定基礎(chǔ)。

(二)完善反洗錢人才隊(duì)伍建設(shè)。《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》曾明確提出反洗錢專業(yè)人才培養(yǎng)戰(zhàn)略，時(shí)至今日，人才培訓(xùn)仍在持續(xù)進(jìn)行，但與發(fā)達(dá)國家相比，尚需提升。面對(duì)國際反洗錢影響力的加深，培養(yǎng)精通反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)且對(duì)互評(píng)估有深入研究的專業(yè)人才，有助于將反洗錢國際研究成果轉(zhuǎn)化為國內(nèi)實(shí)踐，彌補(bǔ)我國后續(xù)互評(píng)估缺陷和不足。立足長遠(yuǎn)和國際視角，應(yīng)將反洗錢合規(guī)官納入反洗錢國家職業(yè)資格證書培訓(xùn)認(rèn)證體系，在社會(huì)層面提高反洗錢職業(yè)地位，吸引更多優(yōu)秀人才選擇反洗錢。同時(shí)，遴選綜合性人才參加國內(nèi)外培訓(xùn)，打造一支國際化的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍，隨時(shí)應(yīng)對(duì)變化莫測(cè)的反洗錢國際形勢(shì)，為互評(píng)估和國際合作做好人才儲(chǔ)備。

(三)深化國際合作。加大與反洗錢國際組織和其他成員國接觸力度，尤其是在金融情報(bào)、金融監(jiān)管、國際執(zhí)法等方面加強(qiáng)多邊合作，對(duì)我國后續(xù)互評(píng)估具有重要意義。為此，根據(jù)國際慣例并結(jié)合我國國情，不斷提高國際合作有效性，通過積極參與地區(qū)間交流對(duì)話、國際合作和研究，學(xué)習(xí)和借鑒國際反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，為我國應(yīng)對(duì)反洗錢互評(píng)估工作提供參考的同時(shí)，增強(qiáng)國際話語權(quán)，進(jìn)一步完善我國反洗錢工作體系，推動(dòng)我國反洗錢工作引向深入。

標(biāo)簽： 通用程序 全體會(huì)議 國際標(biāo)準(zhǔn)